Wat is financiële planning?

Een financiële planning is een persoonlijk overzicht van je huidige en toekomstige financiële situatie. Daarin brengen we onder andere je inkomen, uitgaven, vermogen, pensioen en financiële doelen in kaart. Vervolgens bekijken we ook wat veranderingen in je leven betekenen voor je financiële situatie. Een financiële planning draait niet alleen om cijfers. Het helpt je om bewuste keuzes te maken voor de toekomst.

Wat doet een financieel planner?

Een financieel planner brengt je geldzaken in kaart en helpt je bij belangrijke financiële keuzes. Geen situatie is hetzelfde. Daarom doorloopt je financieel planner de volgende stappen.

1. Kennismaking en inventarisatie
   In een vrijblijvend eerste gesprek bespreek je wensen en doelen voor de toekomst met je financieel planner. Daarna lever je de benodigde financiële gegevens aan.
2. Offerte op maat
   Op basis van jouw situatie ontvang je een heldere offerte. Zo weet je vooraf precies wat de financiële planning kost.
3. Opstellen van je financieel plan
   Je financieel planner analyseert jouw situatie en werkt verschillende scenario’s uit. Daarbij nemen we onder andere je inkomen, vermogen, pensioen, hypotheek en financiële doelen mee.
4. Je ontvangt je financieel plan
   Met dit plan weet je welke aandachtspunten en keuzes aansluiten op jouw situatie. Je ziet welke stappen leiden naar jouw financiële doelen.

 Wat is het verschil tussen een financieel adviseur en financieel planner?

Een financieel adviseur richt zich vaak op één onderwerp, zoals een hypotheek of verzekering. Een financieel planner kijkt naar het totaalplaatje en laat zien hoe verschillende financiële keuzes elkaar beïnvloeden. Zo helpt een financieel planner je niet alleen met een keuze van vandaag, maar ook met de gevolgen voor later.

Waarom een financiële planning maken?

Een financiële planning helpt je om met meer vertrouwen keuzes te maken. Je krijgt inzicht in je mogelijkheden, doelen en financiële risico’s. Een persoonlijk financieel plan biedt je verschillende voordelen:

Inzicht in je financiële toekomst

Ga je met pensioen, wil je eerder stoppen met werken of een eigen bedrijf starten? Een financieel plan laat zien hoe je financiële situatie zich ontwikkelt. Zo bereid je je voor op veranderingen en voorkom je financiële verrassingen.

Je financiële doelen bereiken

Wil je verhuizen, vermogen opbouwen of je kinderen helpen met een schenking? Een financieel plan laat zien of je doelen haalbaar zijn en welke stappen je daarvoor zet.

Financiële risico’s in kaart brengen

Arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, overlijden of een scheiding hebben vaak grote financiële gevolgen. Een financieel plan brengt deze risico’s in kaart en helpt je om eventuele maatregelen te nemen.

Financiële keuzes maken met meer zekerheid

Twijfel je over extra aflossen op je hypotheek, stoppen met ondernemen of een grote investering? Een financieel plan laat zien wat deze keuzes betekenen voor je inkomen, vermogen en maandlasten. Zo neem je beslissingen met meer vertrouwen.

Hoe weet je dat een financieel planner betrouwbaar is?

Een financiële planning vraagt om specialistische kennis. Kies daarom voor een financieel planner die is aangesloten bij Federatie Financieel Planners (FFP) of de Nederlandse Vereniging Hypothecair Planners (NVHP). Deze organisaties stellen eisen aan de kennis en kwaliteit van hun aangesloten financieel planners.

Onze financieel planners kijken bovendien naar jouw totale financiële situatie en niet naar één product of oplossing. Het doel is altijd om een advies te geven dat past bij jouw financiële toekomst. Het advies sluit aan op jouw wensen, doelen en toekomstplannen. Laat een financieel plan bijvoorbeeld zien dat het oversluiten van je hypotheek of het aanpassen van je verzekeringen interessant is? Dan vergelijken wij meer dan 32 aanbieders. Je ontvangt een onafhankelijk advies dat past bij jouw situatie.

Veelgestelde vragen